주식 하락장 대처방법(현금보유, 인버스, 분할매매)

안녕하세요 벌프입니다.
요새 주식 하락장 때문에 다들 골치 아프실 것 같습니다.

 

목차

 

코스피,코스닥 하락에 대한 입장

한 달 전? 회복기를 보여줄 때

정확히 반등 고점에서 말씀드렸습니다이겠은 상승 전환이 아니다. 단지 하락에 의한 일시적인 반등일 것이라고 말씀드렸습니다.
그 이후 지수는 매우 급격 하게 빠져나가고 있습니다.

제가 상승흐름이 아니라 하락에 의한 반등이라고 말씀드린 이유는
차트나 거래량을 보고 말씀드린 것이 아닙니다.
제 글을 많이 보신 분들은 알겠지만, 계속해서 환율과 금리 걱정을 하고 있었습니다.
환율이 잡히지 않고, 물가상승률, 금리 역전 등등 현재 정책이 맘에 안 드는 것이 한두 가지가 아닙니다.(정치적 이야기는 아닙니다)
단지 이러한 경제부문의 수석들이 나라의 경제지표를 엉망으로 만들고 있다고 생각합니다.

물론 나스닥, 다우 지수도 많이 빠지고 있기에 어쩔 수 없는 동반적 하락이라고 보이나, 그 이후가 걱정됩니다.
나스닥, 다우가 회복하면 자연스레 코스피, 코스닥도 회복할 것이다??
어처구니없는 이야기입니다.
(뒤에 말씀드리겠지만 저는 현재 보유 중인 국내 주식은 단 한 주도 없습니다)

또한 가장 큰 걱정은 통화량이 엄청나게 풀리면서 계속해서 우상향 하던 지수가 갑자기 통화량을 걷어 들이면서
하락하고 있습니다, 이 말은 즉 본래의 지수로 향하려면 굉장히 오랜 시간이 걸릴 것이라는 이야기와 상통합니다.

그렇다면 우리는 이러한 하락장에서 어떠한 대처를 보여주어야 할까요??

1. 첫 번째 주식 하락장 대처법: 현금을 보유하라

너무나도 당연하면서도 기본적인 내용입니다.
하락장에 가장 좋은 대처방법은 매매를 하지 않고 현금을 보유하는 것입니다.

다들 많이 경험해보셔서 알겠지만 하락장에서는 올라야 할 주식도 내려가고
내려갈 주식은 더 내려가기 마련입니다.

섣부른 매매는 수수료와 함께 더 큰 손해를 불러옵니다.
그렇기에 섣부른 매매는 미뤄두는 것이 좋습니다.

또한 과정적으로 어느 정도의 현금이 마련돼야 다른 차선의 선택을 진행할 수 있기에
단타, 스윙 이러한 의미 없는 투자는 제쳐두는 게 맞습니다.

2. 두 번째 주식 하락장 대처방법: 인버스 ETF 투자

그럼에도 불구하고 돈이 썩어 나는 꼴을 못 보시는 분들이 계실 겁니다.
그러나 비트코인과 다르게 주식 종목을 직접적으로 숏포지션, 공매도를 잡을 수 있는 방법은
우리 개미투자자들에게는 존재하지 않습니다.

그러나 지수, 업종을 추종하는 ETF는 이야기가 다릅니다
여러 금융기업에서 출시한 파생상품에는 ETF에는 인버스가 있습니다
우리가 생각하는 것보다 엄청나게 많은 파생상품들이 시장에 존재합니다.

이에 지수를 반대 추종하는 코스피 선물 200 인버스
즉, 코스피 지수가 하락하면 주가가 오르는 종목
계속되는 하락장이 예상된다면 이런 파생 인버스에 투자하는 것도
나쁘지 않은 방법이라고 생각합니다.

3. 세 번째 주식 하락장 대처방법: 분할매매

어쩌면 가장 중요한 이야기일 수도 있습니다.
지금부터 말씀드리는 건 매도 매수 모두 해당하는 이야기입니다.

주식이라는 것은 내려가면 올라가기 마련이고 올라가면 내려가기 마련입니다.
그렇기에 이러한 하락장도 언젠가 상승추세로 돌아설 것입니다.

이럴 때일수록 더더욱이 버블이 낀 종목들은 제외하고
정확한 실적과 재무제표를 통해 실적이 뛰어난 종목을 선정하고
이에 낮은 가격에 좋은 종목을 매수했다는 믿음이 필요합니다.

예시를 삼성전자로 들어보겠습니다.
만약 삼성전자의 재무, 앞으로의 성장성 , 실적이 모두 좋아 보이는 상황에서
지금과 같은 하락장이 찾아왔다고 해봅시다(물론 저는 삼성전자는 고평가 된 주식이라고 생각합니다)

저는 개인적으로 약 3번의 분할매매를 추천드립니다.
삼성전자에 투자하고 깊은 총금액을 정하고 30%씩 나누어 매수하는 것입니다.
당연한 이야기겠지만, 이렇게 되면 낮은 평단가로 종목을 보유할 수 있고 이에 하락장에서도
흔들리지 않고 종목을 보유할 수 있게 됩니다.

그렇기에 이러한 분할매매를 진행하려면 앞서 말씀드렸듯 투자금액과 적절한 시드와 현금을
보유하고 있어야 합니다.

5. 벌프의 하락장 매매

그럼 제가 지금 포트폴리오를 구성하고 있는 종목들을 말씀드려볼까 합니다.
전 일단 국내 종목은 모두 매도했습니다. 모두 미국 주식으로만 포트폴리오를 구성중입니다.
환율이 계속해서 오르는데 국내주 삭아 투자할 매리트를 느끼지 못하고 있습니다,
하락장에 대처하는 방법은 아니지만, 전반적인 국내외의 흐름을 보는 것도 굉장히 중요합니다.

나스닥 시장이 많이 빠지고는 있으나 환율도 대폭 상승하고 있기에 큰 타격을 입지 않고 있습니다.
그리고 이전 구매해놨던 달러 ETF도 아직 하락세를 보이지는 않고 있어 계속해서 홀드 중입니다.

또한 요 며칠 큰 하락폭에서 어제 상승흐름이 나오고 있기에

추가적으로 진행하지 못한 3차 분할매수를 진행할 것 같습니다.
종목은 빅 테크 위주의 종목들이며 바이오 관련 종목들도 많이 포함돼있습니다.

이상으로 오늘은 하락장에서 우리는 어떻게 대처해야 성공적인 투자를 진행할 수 있는지 살펴봤고
제 간략한 포트폴리오를 말씀드려봤습니다.
다들 하락장에서도 성공 투자하는 한 해가 되시기 바랍니다.